Firma Efect powstała w 2002 r. jako prywatne przedsiębiorstwo pośredniczące w sprzedaży umów ubezpieczeniowych. Działalność spółki koncentrowała się na indywidualnych planach oszczędnościowych, lecz pragnienie rozwoju obligowało nas do nieustannego doskonalenia narzędzi pracy z Klientem takich jak analiza finansowa.

Kryzys ekonomiczny w latach 2007–2008 przyniósł jednak chwilę refleksji... Widzieliśmy bowiem tysiące czarnych scenariuszy, które silnie wpłynęły na płynność finansową domowych budżetów.

Powstały pytania: czy można temu jakoś zaradzić? I jak tego dokonać?

Odpowiedzią na te pytania stała się budowa w 2008 r. Działu Obsługi Klienta, który uzupełniał ofertę firmy o ubezpieczenia mienia i na życie oraz o kredyty hipoteczne. Był to pierwszy etap do opracowania pakietu kompleksowych usług. Ponadto stworzyliśmy system zarządzania informacją, skupiony na budżecie klienta, a nie, jak dotychczas, na jego danych personalnych.

Przez dwa lata gromadziliśmy informacje i zdobywaliśmy doświadczenie niezbędne do poczynienia kolejnego kroku w kierunku rozumienia rynku. Starania te przyniosły efekt w 2010 r. – sporządzony został bowiem na nowo projekt całościowej usługi dostarczanej przez firmę. Znamionują ją:

• zdolność do przewidywania zagrożeń płynności finansowej danego gospodarstwa domowego na przestrzeni całego przyszłego życia,
• realne określenie potrzeb klienta przy uwzględnieniu wszystkich czynników wpływających na rozwój wartości pieniądza i budżetu,
• produkty finansowe nowej generacji,
• model biznesowy redukujący koszty nieefektywne, niewymagający nakładów marketingowych,
• umożliwienie każdemu klientowi dostepu do edukacji finansowej.

Dziś jesteśmy dumni, bo możemy powiedzieć, że cel został osiągnięty. Usługa, którą oferujemy, przekracza jakość rynku finansowego zarówno w Polsce, jak i na całym świecie. Jako jedyni gwarantujemy klientowi długofalową obsługę nie tylko w teorii, ale i w praktyce.

Aby zaakcentować ten przełomowy krok, firma Efect podjęła decyzję o zmianie swojej nazwy.

To początek nowej ery.

Phinance

Przejdź do naszej nowej strony głównej »